El cambiante panorama de la gestión patrimonial internacional: el papel de los asesores de inversión registrados más pequeños
La industria de la gestión patrimonial está atravesando una transformación significativa. Tradicionalmente dominada por grandes instituciones financieras, ahora se está produciendo un cambio notable a medida que las personas con un alto patrimonio neto (HNWI) y las personas con un patrimonio neto ultraalto (UHNWI) recurren cada vez más a asesores de inversión registrados independientes (RIA). Estas empresas más pequeñas ofrecen un enfoque personalizado y flexible, que contrasta con la naturaleza a menudo burocrática de las organizaciones más grandes.
Un excelente ejemplo de esta tendencia es Boreal Capital Management, LLC (“Boreal”), que combina con éxito el servicio personalizado de una asesoría boutique con la solidez financiera y las capacidades globales que suelen asociarse con las instituciones más grandes. Este artículo explora cómo el tamaño de la empresa ya no es un determinante principal del éxito, la migración de los mejores talentos hacia empresas independientes y cómo el modelo híbrido de Boreal ofrece lo mejor de ambos mundos.
El tamaño de la empresa no es un factor determinante del éxito
La creencia de larga data de que las empresas más grandes brindan servicios superiores de gestión patrimonial está siendo cuestionada. Si bien estas instituciones ofrecen una gama integral de servicios, que incluyen planificación patrimonial, asesoramiento fiscal, gestión de inversiones y filantropía, a menudo cuentan con estructuras rígidas y múltiples niveles de toma de decisiones que pueden limitar la personalización. Recientemente, muchas empresas grandes han cerrado cuentas de clientes de larga data en América Latina por no cumplir con los nuevos requisitos mínimos de activos de $5 millones o más, priorizando la escalabilidad y la eficiencia sobre las relaciones individuales.
En contraste, los asesores de inversiones independientes como Boreal ofrecen un enfoque más centrado en el cliente, lo que permite estrategias personalizadas, relaciones más cercanas basadas en la confianza y una toma de decisiones más rápida. La gestión patrimonial no se trata únicamente de experiencia financiera; también implica confianza, inteligencia emocional, una mentalidad de servicio y una comprensión profunda de los objetivos únicos de cada cliente.
Los mejores talentos se están moviendo hacia firmas independientes
Un número cada vez mayor de asesores financieros y banqueros privados experimentados están abandonando los bancos globales en favor de firmas independientes. Este cambio está impulsado por el deseo de una mayor autonomía, ya que los asesores, libres de restricciones corporativas, pueden centrarse exclusivamente en las necesidades de los clientes. Las firmas independientes brindan un servicio personalizado y personalizado, y los asesores no están sujetos a productos exclusivos ni a objetivos de ventas.
Esta migración beneficia a los clientes, que ahora tienen acceso a conocimientos especializados de primer nivel en un entorno que prioriza al cliente. Boreal ejemplifica esta tendencia, ya que ha atraído a profesionales de importantes instituciones que valoran la independencia y, al mismo tiempo, ofrecen capacidades financieras de nivel institucional.
El modelo híbrido de Boreal: lo mejor de ambos mundos
Boreal combina con éxito el servicio personalizado de un asesor de inversiones independiente con la solidez financiera de una institución más grande. La firma ofrece servicios integrales que van más allá de la gestión de inversiones, incluida la experiencia en planificación patrimonial multigeneracional y sucesión empresarial. Con operaciones en Estados Unidos, Suiza y España, Boreal y sus filiales ofrecen soluciones en diferentes jurisdicciones. A diferencia de las grandes instituciones financieras, Boreal se centra en construir relaciones a largo plazo en lugar de ofrecer servicios más transaccionales.
Además, Boreal opera bajo un modelo de asesor de inversiones abierto, lo que permite a los clientes elegir a sus custodios y consolidar activos de manera eficiente. Uno de sus custodios preferidos es Pershing LLC, una subsidiaria de Bank of New York Mellon, que ofrece ventajas como un mayor control sobre la ejecución del servicio, lo que permite soluciones más rápidas y personalizadas, y una mejor ejecución de las operaciones, lo que garantiza precios competitivos y eficiencia en las estrategias de inversión. Esta configuración permite a Boreal brindar la flexibilidad de una firma independiente con el respaldo de una infraestructura financiera global.
Por qué los HNWI y los banqueros privados eligen Boreal
Para los HNWI y UHNWI, seleccionar el socio de gestión patrimonial adecuado implica algo más que conocimientos financieros. El socio adecuado no solo debe proporcionar un asesoramiento financiero sólido, sino también ofrecer un profundo conocimiento de la dinámica familiar, los objetivos futuros y las complejidades de su patrimonio personal. Empresas como Boreal ofrecen exactamente este tipo de servicio personalizado, respaldado por la experiencia, el talento y la capacidad financiera. Sus asesores son profesionales experimentados con experiencia en instituciones financieras líderes, lo que proporciona una experiencia de primer nivel. Además, Boreal ofrece soluciones globales con opciones de custodia flexibles y estrategias de inversión en múltiples jurisdicciones.
Para los banqueros privados, Boreal presenta una oportunidad excepcional al proporcionar la autonomía de una empresa independiente sin sacrificar la solidez financiera. Esto permite a los asesores centrarse en brindar un servicio al cliente excepcional. El modelo de negocio de Boreal se basa en la confianza y el servicio personalizado, en lugar de objetivos impulsados por el volumen.
El futuro de la gestión patrimonial
Se está acelerando el cambio de instituciones grandes e impersonales a empresas más pequeñas y centradas en las relaciones. Empresas como Boreal están estableciendo un nuevo estándar en la gestión patrimonial al ofrecer un modelo híbrido que ofrece solidez financiera y un servicio personalizado. Con un compromiso con la confianza, la experiencia y la flexibilidad, Boreal está demostrando que más grande no siempre es mejor y que el futuro de la gestión patrimonial pertenece a las empresas que priorizan a sus clientes.
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